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金融工作办公室主任解答上市企业补助政策及防范非法集资相关问题
  • 访谈时间:2018年10月08日 12:17
  • 访谈嘉宾:威海经济技术开发区金融工作办公室主任 曲延清
  • 访谈背景:当前,企业规改上市以及防范非法集资相关问题是公众普遍关注的金融领域热点问题。为使群众能直观高效地了解我区有关企业规改上市和防范非法集资相关方面知识,我们邀请了威海经济技术开发区金融工作办公室主任曲延清就上市企业补助政策及防范非法集资相关问题进行解答。
  • 访谈内容:

     

    金融工作办公室主任解答上市企业补助政策及防范非法集资相关问题

     

    威海经济技术开发区管委网:我区企业想要在证券交易所上市,有什么优惠政策及补助?

    曲延清:根据威海经济技术开发区管委《关于加快推进企业利用资本市场直接融资的意见》(经技区管发〔2017〕122号)文件,企业在境内外主要证券交易所上市,补助500万元。其中签订上市辅导协议,补助100万元;上市申请被境内外证券监管部门或证券交易所正式受理,补助200万元;在境内外通过首次公开发行股票的方式上市融资,补助200万元。

    威海经济技术开发区管委网:我区对改制企业在省内区域性股权交易市场挂牌有没有政策补助?

    曲延清:根据威海经济技术开发区管委《关于加快推进企业利用资本市场直接融资的意见》(经技区管发〔2017〕122号)文件,经过规范化公司制改制的股份公司,在省内区域性股权交易市场挂牌(不含展示性、托管性挂牌等),区级补助25万元。

    威海经济技术开发区管委网:什么是非法集资?

    曲延清:根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,非法集资是违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件:

          (一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

          (二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

          (三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

          (四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

    威海经济技术开发区管委网:近几年非法集资活动出现了哪些新的典型手法?

    曲延清:近年来非法集资的手法花样翻新,公安机关在工作中主要发现有以下6个典型手法:

           第一种类型是假冒民营银行的名义,借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策,谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照,虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。

           第二种类型是非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资。主要有两种形式:一是发售虚假的理财产品;二是虚构借款方,以提供借款担保名义非法吸收资金。

           第三种类型是打着境外投资、高新科技开发旗号,假冒或者虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息,虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报,诱骗群众向指定的个人账户汇入资金,然后关闭网站,携款逃匿。

           第四种类型是以“养老”的旗号非法集资,主要有两个突出的形式:一是以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”;二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年人群众投入资金。

           第五种类型是以高价回购收藏品为名非法集资,以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具,声称有巨大升值空间,承诺在约定时间后高价回购,引诱群众购买,然后携款潜逃。

           第六种类型是假借P2P名义非法集资,即套用互联网金融创新概念,设立所谓P2P网络借贷平台,以高利为诱饵,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金后,突然关闭网站或携款潜逃。

    威海经济技术开发区管委网:什么情况下P2P网络借贷平台涉嫌非法集资?

    曲延清:目前P2P的网络借贷发展迅猛,新开设的P2P借贷网站数量和贷款规模迅速飙升,已屡屡出现兑付危机、倒闭、卷款跑路,有的已涉嫌非法集资。具体而言,网络借贷涉嫌非法集资主要有三种情况:

           一是搞资金池,即一些P2P网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人,或者先归集资金、再寻找借款对象等方式,使放贷人资金进入平台账户,产生资金池。

           二是一些P2P网络借贷平台经营者没有尽到借款人身份真实性的核查义务,未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信息,又称为借款标,向不特定多数人募集资金,用于投资房地产、股票、债券、期货等,有的直接将非法募集的资金高利贷出赚取利差。

           三是个别P2P网络借贷平台经营者,发布虚假的高利借款标的募集资金,采取借新还旧的庞氏骗局模式,短期内募集大量资金,有的用于自身生产经营,有的甚至卷款潜逃。

    威海经济技术开发区管委网:社会公众应从哪几个方面识别和防范非法集资活动?

    曲延清:非法集资是违法犯罪活动,具有严重的社会危害性,“世上没有免费的午餐”,非法集资不受法律保护,参与非法集资风险自担。社会公众应从以下四个方面识别和防范非法集资:

           一要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”,对“高额回报”、“快速致富”的投资项目要进行冷静分析,避免上当受骗。 

           二要正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否是向社会不特定对象募集资金;是否承诺回报,非法集资行为一般具有许诺一定比例回报的特点;是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。

           三要增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此,一定要增强理性投资意识,依法保护自身权益。

           四要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此,当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时,一定要认真识别,谨慎投资。

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